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Qui est la société NORDNET ? Quel service propose t’elle ? Historique Nordnet

Nordnet AB (publ) ( » Nordnet  » ou la  » Société « ), une plateforme d’épargne et d’investissement numérique pan-nordique de premier plan, annonce aujourd’hui son intention de lancer une introduction en bourse de ses actions (l' » IPO  » ou l' » Offre « ) et de coter ses actions sur le Nasdaq Stockholm. L’offre devrait être entièrement constituée d’actions existantes de la société offertes par les actionnaires vendeurs (tels que définis ci-dessous).

Nordnet a été fondée en 1996 et a été un pionnier de la négociation électronique de titres à faible coût dans les pays nordiques. Depuis sa création, Nordnet s’est concentrée sur l’expérience client numérique, avec pour objectif global de démocratiser l’épargne et les investissements.

L’activité de Nordnet bénéficie d’une tendance à long terme de migration des clients des banques historiques vers les plateformes d’épargne numériques. Nordnet est la seule plateforme d’épargne et d’investissement numérique pan-nordique opérant à l’échelle, et par conséquent est bien placée pour capitaliser sur cette tendance sous-jacente du marché dans toute la région nordique. Grâce à l’amélioration de l’expérience utilisateur et à l’accélération de l’innovation produit au cours des dernières années, Nordnet a connu une augmentation considérable de l’activité et de l’engagement des clients, ainsi qu’une augmentation significative des parts de marché dans les pays nordiques, ce qui se traduit par une accélération de la trajectoire de croissance.

Christian Frick, partenaire de Nordic Capital Advisors et membre du conseil d’administration de Nordnet, commente :

« Nordic Capital investit dans des entreprises qui ont le potentiel de devenir les meilleures de leur catégorie, et Nordnet est devenue de plus en plus forte au cours des quatre dernières années. Le personnel, la technologie et l’expérience client sont maintenant en place pour faire passer l’entreprise au niveau supérieur, et Nordnet est bien positionnée pour une future croissance rentable. En tant que banque numérique de premier plan occupant une position unique sur le marché nordique de l’épargne et de l’investissement, Nordnet est plus forte que jamais ».

Le conseil d’administration et l’équipe de direction de Nordnet, ainsi que les principaux actionnaires de la société, le groupe Öhman et Nordic Capital, estiment que le moment est venu de procéder à une nouvelle cotation de Nordnet. Le Groupe Öhman restera un actionnaire important après la cotation et s’engage à participer au développement et à la croissance futurs de Nordnet. Nordic Capital conservera également une représentation au conseil d’administration et une participation dans la société après l’introduction en bourse et la cotation et a l’intention de continuer à soutenir le développement de la société à l’avenir.

En outre, le conseil d’administration et l’équipe de direction de Nordnet sont d’avis qu’une cotation au Nasdaq de Stockholm sera bénéfique pour la société en renforçant le profil de la société par une plus grande notoriété de la marque à un moment où la croissance et le développement sont accélérés. Nordnet pense également que la possibilité de posséder des actions de Nordnet peut conduire à un engagement accru des employés ainsi que des clients. Le conseil d’administration et l’équipe de direction, soutenus par les actionnaires vendeurs (tels que définis ci-dessous), considèrent l’offre et la cotation comme une prochaine étape logique et importante dans le développement de Nordnet.

Le comité de cotation de Nasdaq Stockholm a estimé que la Société remplit les conditions de cotation applicables. Nasdaq Stockholm approuvera une demande d’admission à la négociation des actions de la Société sur Nasdaq Stockholm, sous réserve que certaines conditions soient remplies, notamment que la Société soumette cette demande et remplisse l’exigence de distribution. En fonction des conditions du marché, le placement et la cotation sur Nasdaq Stockholm devraient être réalisés en 2020.

L’offre en bref

Si la société procède à l’introduction en bourse, l’offre devrait comprendre les éléments suivants :

Une offre publique au grand public en Suède, en Norvège, au Danemark et en Finlande ; et
Une offre directe aux investisseurs institutionnels en Suède et dans d’autres juridictions, conformément aux lois et exemptions applicables.
L’offre aux investisseurs institutionnels ne sera faite que (i) à certains investisseurs institutionnels en dehors des États-Unis, conformément à la Réglementation S de la Loi américaine sur les valeurs mobilières de 1933, telle que modifiée (la « Loi américaine sur les valeurs mobilières ») ; et (ii) à certains investisseurs institutionnels en dehors des États-Unis. Securities Act ») ; et (ii) aux Etats-Unis, uniquement à ceux qui sont raisonnablement considérés comme des acheteurs institutionnels qualifiés (« QIBs ») en vertu de la règle 144A du U.S. Securities Act et des « acheteurs qualifiés » tels que définis par le U.S. Investment Company Act de 1940, tel que modifié (le « U.S. Investment Company Act »).

Il est prévu que l’Offre soit entièrement constituée d’actions existantes de la Société offertes par Cidron Danube S.à r.l. (une société indirectement contrôlée par Nordic Capital), E. Öhman J:or Intressenter AB et E. Öhman J:or Intressenter II AB (les « Actionnaires Vendeurs »). Les actions offertes par les actionnaires vendeurs devraient également inclure une vente mineure d’actions existantes par et pour le compte d’autres actionnaires de la société, y compris les membres du conseil d’administration et les membres de l’équipe de direction. Les membres du conseil d’administration et de l’équipe de direction réinvestiront la grande majorité de leur participation existante dans l’introduction en bourse. Immédiatement avant l’introduction en bourse, Nordic Capital détiendra environ 40% des actions, le groupe Öhman détiendra plus de 55% des actions et les membres du conseil d’administration et les employés de Nordnet détiendront moins de 5% des actions de la Société.

La Société, les Actionnaires Vendeurs, les membres du conseil d’administration et l’équipe de direction ont, au profit des Coordinateurs Globaux Conjoints, avec certaines exceptions, convenu de certains engagements de blocage pour une période de 180 jours après le premier jour de négociation (pour les Actionnaires Vendeurs et la Société) et de 365 jours (pour les membres du conseil d’administration et l’équipe de direction), de ne pas transférer ou céder leurs participations respectives dans Nordnet sans le consentement écrit préalable des Coordinateurs Globaux Conjoints (période de blocage). En outre, le PDG de Nordnet a, au profit de la Société, sous réserve de certaines exceptions, accepté un engagement de blocage pour une période de 24 mois après le premier jour de négociation, de ne pas transférer ou céder sa participation dans Nordnet sans le consentement écrit préalable de la Société.

Les termes, conditions et instructions complets de l’Offre seront inclus dans le prospectus qui sera préparé par la Société en relation avec l’Offre et la cotation.

 

À propos de Nordnet

Nordnet est une plateforme d’épargne et d’investissement numérique pan-nordique de premier plan, présente en Suède, en Norvège, au Danemark et en Finlande. Depuis sa création en 1996, l’objectif global de Nordnet est de démocratiser l’épargne et les investissements en donnant aux épargnants privés l’accès aux mêmes informations et outils que ceux utilisés par les investisseurs professionnels.

Nordnet propose aux épargnants privés et aux investisseurs de l’épargne et des placements dans de nombreux produits financiers à faible coût ainsi que des produits de prêt sélectionnés par le biais de sa plateforme numérique. La plateforme cible les épargnants privés en Suède, en Norvège, au Danemark et en Finlande et est accessible via les canaux numériques de Nordnet. Nordnet exploite également le plus grand réseau social d’investissement des pays nordiques, Shareville, qui rassemble plus de 250 000 utilisateurs et permet aux clients de Nordnet de suivre d’autres investisseurs et de voir leurs portefeuilles. Nordnet compte, au total, plus d’un demi-million de membres sur ses réseaux sociaux.

Nordnet propose à ses clients des canaux numériques conviviaux, des parcours clients automatisés et inspirants, ainsi que des produits financiers de pointe. Au cours des quatre dernières années, Nordnet a, entre autres, dépensé environ 800 millions de couronnes suédoises pour sa plateforme technologique, notamment pour le lancement de sa nouvelle génération de services Web (NEXT) et de son application mobile, et a lancé un certain nombre d’autres nouveaux produits et services. En outre, Nordnet a accéléré son programme de durabilité afin de promouvoir davantage l’épargne durable et de démocratiser l’épargne et les investissements dans la société. Nordnet a également investi dans une organisation renforcée, dirigée par une équipe de gestion expérimentée qui se concentre sur la mise à l’échelle de la plateforme et la réalisation d’une forte croissance rentable. Du 31 décembre 2003 au 30 septembre 2020, le nombre de clients et le niveau du capital d’épargne ont augmenté à un taux de croissance annuel composé de 20,4% et 25,3%, respectivement[1]. En mars 2020, Nordnet a franchi le cap du million de clients, doublant effectivement sa clientèle depuis 2016 et, au 30 septembre 2020, Nordnet disposait d’un capital d’épargne de 477,8 milliards de couronnes suédoises.

Le siège social de Nordnet est basé à Stockholm, et abrite toutes les fonctions nordiques, telles que l’informatique, le développement de produits et l’administration. Le service clientèle et l’organisation des ventes pour le marché suédois sont également basés à Stockholm. En outre, Nordnet dispose de bureaux locaux à Oslo, Helsinki et Copenhague, responsables du service client, des ventes et du marketing sur chacun des marchés respectifs. Au 30 septembre 2020, Nordnet comptait 558 équivalents temps plein et son revenu d’exploitation total pour l’exercice clos le 31 décembre 2019 et les neuf mois clos le 30 septembre 2020 s’élevait respectivement à 1 573,4 millions de SEK et 1 911,6 millions de SEK.

Principaux atouts et avantages concurrentiels

Des fondamentaux de marché attrayants avec des moteurs de croissance structurelle à long terme

Le marché nordique de l’épargne présente des perspectives favorables de croissance à long terme, soutenues par des tendances séculaires. Selon les estimations de la société, le marché nordique de l’épargne a progressé d’environ 6 % par an au cours des cinq dernières années, passant de 22 500 milliards de SEK de capital d’épargne total en 2014 à 29 800 milliards de SEK en 2019. Cette croissance est principalement due à des macro-tendances au sein de la région nordique, telles que l’augmentation du revenu disponible, des taux d’épargne élevés, l’augmentation de l’espérance de vie et le vieillissement de la population, avec la nécessité pour les particuliers de prendre davantage de responsabilités quant à leur épargne-retraite. Par rapport à d’autres marchés européens, le marché nordique de l’épargne se caractérise par une large participation au capital et une forte adoption numérique des services financiers.

 

La seule plateforme numérique pan-nordique d’épargne et d’investissement fonctionnant à grande échelle

Nordnet est la seule plateforme numérique pan-nordique autonome d’épargne et d’investissement opérant à l’échelle. Cette position unique est soutenue par d’importantes barrières à l’entrée sur ces marchés, telles que la réglementation locale, la législation fiscale, les ensembles locaux de comptes fiscalement avantageux, les barrières linguistiques à la fois dans les interfaces numériques et la documentation sur les produits, ainsi que le support client, la culture de l’épargne et les préférences en matière de produits financiers. Au fil du temps, Nordnet a réalisé des investissements importants dans sa marque et sa proposition client dans les quatre zones géographiques, et l’équipe de direction de Nordnet estime que tout nouvel entrant devra réaliser des investissements substantiels pour acquérir la même position et la même confiance afin de devenir un fournisseur de produits d’épargne et d’investissement performant.

Une proposition et une expérience client supérieures pour gagner des parts de marché

Nordnet est une plateforme leader en matière d’épargne et d’investissement. Sa proposition client est centrée sur un certain nombre de caractéristiques clés.

-Des canaux numériques modernes ;
-Des parcours clients automatisés et inspirants à travers toutes les phases du cycle de vie du client, y compris l’acquisition de clients, l’engagement des clients et les activités de vente croisée et incitative ;
-La capacité d’offrir un guichet unique pour l’épargne et les investissements avec une large gamme de produits financiers de pointe complétée par des services d’orientation conviviaux, y compris un outil de dépistage ESG leader du marché ;
-une tarification transparente et compétitive.

Grâce à l’amélioration de l’expérience utilisateur et à l’accélération de l’innovation produit ces dernières années, Nordnet a connu une augmentation considérable de l’activité et de l’engagement des clients, ainsi qu’une augmentation significative de ses parts de marché dans les quatre pays nordiques dans lesquels elle opère.

Une plateforme technologique agile et évolutive

En tant que plateforme numérique d’épargne et d’investissement, Nordnet possède un avantage concurrentiel dans sa plateforme technologique moderne et évolutive. Un haut degré de convivialité et de disponibilité est essentiel pour garantir une expérience utilisateur de premier ordre, de l’ouverture d’un compte à la négociation via l’un des canaux de Nordnet. Depuis 2017, Nordnet a investi dans le développement de sa plateforme, dépensant au total 800 millions de couronnes suédoises.

Une solide douve concurrentielle

Nordnet a construit ses douves concurrentielles, qui font référence à la capacité de Nordnet à maintenir son avantage concurrentiel sur ses concurrents actuels ainsi que sur les nouveaux entrants potentiels afin de protéger sa part de marché, ses revenus et ses résultats d’exploitation à long terme. Les douves concurrentielles de Nordnet reposent sur un certain nombre de facteurs, notamment :

-une marque forte et de confiance ;
-une présence locale avec des offres localisées ;
-une licence complète pour exploiter son activité sur tous ses marchés ;
-l’évolutivité du modèle économique, qui permet un effet de levier opérationnel et une optimisation des ressources ;
-capacité à fournir un guichet unique pour l’épargne et les investissements ;
-capacité à proposer des produits financiers innovants à ses clients ;
-des prix compétitifs ; et
-une plateforme d’investissement social de premier plan (Shareville).
-Un profil ESG de premier plan fortement ancré dans l’ADN de Nordnet

Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance ( » ESG « ) sont au cœur de la mission de Nordnet de démocratiser l’épargne et les investissements. A ce titre, Nordnet mène des activités qui répondent à la fois à des objectifs sociaux et environnementaux, tout en améliorant la compétitivité à long terme. La stratégie de durabilité de Nordnet se compose de deux parties : le modèle d’entreprise et les initiatives de l’entreprise dans le cadre de  » Nordnet dans la société « . Au 31 décembre 2019, Nordnet proposait de l’épargne dans 761 fonds communs de placement marqués de quatre ou cinq globes selon la notation de durabilité de Morningstar, qui se fonde sur la mesure dans laquelle une entreprise (dans laquelle un fonds investit) s’efforce de résoudre les problèmes de durabilité. L’épargne totale dans les fonds marqués de quatre à cinq globes de durabilité représentait 40 % de l’épargne totale des fonds chez Nordnet au 31 décembre 2019.

Le levier d’exploitation à l’origine d’une croissance significative des bénéfices.

Au cours des deux dernières années et demie, Nordnet a connu une augmentation significative de ses clients, de son capital d’épargne et de son épargne nette grâce à ses investissements visant à renforcer l’évolutivité de la plateforme ; l’amélioration de sa proposition client et la poursuite de la migration vers des plateformes d’épargne et d’investissement numériques. En conséquence, le résultat d’exploitation total de Nordnet a augmenté à 2,3 milliards de SEK au cours des douze mois clos le 30 septembre 2020, soit un taux de croissance annuel composé de 39 % depuis 2018.

A moyen terme, Nordnet vise :

-Une croissance annuelle de la clientèle dans une fourchette de 10 à 15 %, en ligne avec le taux de croissance moyen des dix dernières années ;

-Un capital d’épargne moyen par client (défini comme le capital d’épargne trimestriel moyen par client au cours des douze derniers mois) aux niveaux enregistrés de 2019 à 2023 ;

-Le revenu par rapport au capital d’épargne (défini comme les revenus, ajustés des éléments affectant la comparabilité, au cours des douze derniers mois par rapport au capital d’épargne trimestriel moyen pour la même période) pour rester légèrement supérieur à 40 points de base, sur la base de l’environnement de taux d’intérêt actuel, jusqu’en 2023 ; et.

-Des charges d’exploitation annuelles ajustées conformes aux charges d’exploitation ajustées, pour 2019 à 2023.
Certains développements et tendances soutiennent les objectifs financiers à moyen terme décrits ci-dessus. L’équipe de direction estime que le marché adressable de Nordnet continuera à se développer conformément aux taux historiques et que sa plateforme et l’accent mis sur l’expérience utilisateur permettront d’accroître la part de marché. Au fur et à mesure que la base de clients arrive à maturité, l’équipe de direction s’attend à ce que le capital d’épargne moyen de ces clients augmente au fil du temps à mesure qu’ils accumulent de la richesse, ce qui sera partiellement compensé par l’ajout de nouveaux clients plus jeunes avec, en moyenne, moins de richesse initiale. La plateforme technologique de Nordnet, bien investie, agile et évolutive, devrait soutenir des dépenses d’exploitation en régime permanent en ligne avec 2019 à moyen terme.

Les hypothèses clés de l’équipe de direction qui sous-tendent les objectifs financiers énoncés ci-dessus seront décrites plus en détail dans le prospectus qui devrait être publié par Nordnet.

Politique de dividendes

Dans le cadre de la politique de dividendes du conseil d’administration, Nordnet a l’intention de verser un dividende annuel correspondant à au moins 70% de son bénéfice de l’année. Les futures propositions de dividendes du conseil d’administration tiendront notamment compte des bénéfices futurs attendus de Nordnet, de sa situation financière, de ses flux de trésorerie, de son besoin en fonds de roulement net, de ses dépenses d’investissement et d’autres facteurs. En outre, Nordnet et ses filiales sont, tant individuellement qu’en tant que Groupe, soumises à des exigences en matière d’adéquation des fonds propres et de liquidité, ainsi qu’à des exigences en matière de ratio de levier, en vertu des réglementations applicables aux établissements de crédit ainsi que des exigences de solvabilité applicables aux entreprises d’assurance, ce qui peut affecter les possibilités de Nordnet de verser des dividendes à l’avenir. La politique actuelle de Nordnet en matière de dividendes est basée sur les exigences réglementaires actuelles, et tout changement futur des exigences réglementaires pourrait affecter la politique de dividendes.

À propos du groupe Öhman

Le Groupe Öhman est un groupe financier familial et indépendant suédois fondé en 1906. Aujourd’hui, le Groupe Öhman est l’un des plus grands gestionnaires d’actifs indépendants en Suède et comprend, entre autres, E. Öhman J:or Fonder AB, une société de gestion suédoise d’OPCVM et de fonds alternatifs avec environ 100 milliards de couronnes suédoises d’actifs sous gestion, la participation principale de Öhman dans Nordnet et un certain nombre d’autres investissements. Les références au groupe Öhman dans ce communiqué de presse incluent certaines personnes privées qui sont membres de la famille Dinkelspiel ou qui lui sont étroitement liées.

A propos de Nordic Capital

Nordic Capital est un investisseur privé de premier plan qui s’engage résolument à créer des entreprises plus solides et durables grâce à l’amélioration opérationnelle et à une croissance transformatrice. Nordic Capital se concentre sur des régions et des secteurs sélectionnés dans lesquels il possède une expérience approfondie et un long historique. Les secteurs cibles sont la santé, la technologie et les paiements, les services financiers et, de manière sélective, les services industriels et commerciaux. Les régions clés sont l’Europe et le monde entier pour les investissements dans les secteurs de la santé et des technologies et paiements. Depuis sa création en 1989, Nordic Capital a investi plus de 15 milliards d’euros dans plus de 110 investissements. Le fonds le plus récent est le Nordic Capital Fund X avec 6,1 milliards d’euros de capital engagé, principalement fourni par des investisseurs institutionnels internationaux tels que des fonds de pension. Les partenaires généraux des fonds et des véhicules de Nordic Capital sont conseillés par plusieurs entités de sous-conseils non discrétionnaires basées en Suède, au Danemark, en Finlande, en Norvège, en Allemagne, au Royaume-Uni et aux États-Unis, qui sont toutes désignées sous le nom de Nordic Capital Advisors. Pour plus d’informations sur Nordic Capital, veuillez consulter le site www.nordiccapital.com.

Conseillers

Carnegie Investment Bank AB, Citigroup Global Markets Limited et J.P. Morgan Securities plc sont les coordinateurs globaux conjoints. ABG Sundal Collier AB, Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG, DNB Markets et Skandinaviska Enskilda Banken AB sont les teneurs de livres associés. STJ Advisors est le conseiller en matière d’introduction en bourse de la société et des actionnaires vendeurs. Latham & Watkins et Cederquist sont les conseillers juridiques de la société et White & Case est le conseiller juridique des coordinateurs globaux et des teneurs de livres conjoints.

1] Les clients au 31 décembre 2003 sont estimés sur la base de la relation moyenne entre le nombre de comptes et le nombre de clients au cours des années suivantes.

2] Pour les définitions des mesures de performance alternatives non-IFRS et des mesures financières non-IFRS, ainsi que pour le rapprochement des mesures de performance alternatives non-IFRS et des mesures de performance IFRS, veuillez vous référer aux « Notes sur les faits saillants financiers » ci-dessous.

Notes sur les faits saillants financiers

1-Dérivé des informations financières historiques consolidées auditées de Nordnet à compter de et pour les exercices clos les 31 décembre 2019, 2018 et 2017.

2-Dérivé des informations financières intermédiaires consolidées non auditées de Nordnet à compter de et pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2020, avec des chiffres comparables pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019.

3-Défini comme les personnes physiques ou morales détenant au moins un compte d’une valeur supérieure à 0 SEK ou un engagement de crédit actif à la fin de la période.

4-Défini comme le taux de croissance annuel des clients au cours de la période.

5-Défini comme le total de la trésorerie et des équivalents de trésorerie et la valeur des titres pour tous les comptes actifs.

6-Défini comme le capital d’épargne trimestriel moyen par client au cours de la période concernée.

7-Défini comme les nouveaux dépôts en espèces et équivalents d’espèces et de titres, moins les retraits en espèces et équivalents d’espèces et de titres.

8-Défini comme le total du résultat d’exploitation ajusté des éléments affectant la comparabilité au cours de la période. Pour l’exercice clos le 31 décembre 2019, les ajustements comprennent un ajustement négatif de 66 millions de SEK lié à la cession des actions de Tink AB.

9-Défini comme le résultat d’exploitation annualisé ajusté pour la période concernée divisé par le capital d’épargne trimestriel moyen sur la même période.

10–Défini comme le total des charges avant pertes de crédit ajusté pour les éléments affectant la comparabilité au cours de la période. Veuillez consulter le tableau de réconciliation dans la note 9 ci-dessous.

11-Le rapprochement des charges d’exploitation avant pertes sur crédits ajustées est le suivant :

a) Dérivé des informations financières historiques consolidées auditées de Nordnet à compter de et pour les exercices clos les 31 décembre 2019, 2018 et 2017.

b) Dérivé des informations financières intermédiaires consolidées non auditées de Nordnet à compter de et pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2020, avec des chiffres comparables pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019.

c) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2019, les ajustements comprennent un ajustement positif des charges d’un montant de 65 millions de SEK, composé de 5 millions de SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds, 30 millions de SEK liés à l’intégration de Netfonds, 30 millions de SEK liés à une nouvelle évaluation concernant le droit à déduction de Nordnet pour la TVA en amont dans les périodes précédentes.

d) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2018, les ajustements comprennent un ajustement positif des charges d’un montant de 16 millions SEK, composé de 16 millions SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds.

e) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2017, les ajustements comprennent un ajustement positif des dépenses s’élevant à 45 millions de SEK, composé de 45 millions de SEK de frais de radiation liés à la radiation de Nordnet du Nasdaq Stockholm.

f) Pour la période de neuf mois se terminant le 30 septembre 2020, les ajustements comprennent un ajustement positif des dépenses s’élevant à 20 millions de couronnes suédoises relatif à une nouvelle évaluation concernant le droit à déduction de Nordnet pour la TVA en amont dans les périodes précédentes et 10 millions de couronnes suédoises de coûts relatifs à l’aperçu stratégique actuellement mené par Nordnet.

g) Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019, les ajustements comprennent un ajustement positif des charges d’un montant de 16 millions SEK, composé de 5 millions SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds et de 11 millions SEK liés à l’intégration de Netfonds.

h) Mesures alternatives de performance.

12-Défini comme le bénéfice d’exploitation de la période ajusté pour les éléments affectant la comparabilité.

13-Le rapprochement du bénéfice d’exploitation ajusté est le suivant :

a) Dérivé des informations financières historiques consolidées auditées de Nordnet au et pour les exercices clos les 31 décembre 2019, 2018 et 2017.

b) Dérivé des informations financières intermédiaires consolidées non auditées de Nordnet à compter de et pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2020, avec des chiffres comparables pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019.

c) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2019, les ajustements comprennent un ajustement négatif du revenu de 66 millions de SEK lié à la cession des actions de Tink AB et un ajustement positif des charges s’élevant à 65 millions de SEK, composé de 5 millions de SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds, 30 millions de SEK liés à l’intégration de Netfonds, 30 millions de SEK liés à une nouvelle évaluation concernant le droit à déduction de Nordnet pour la TVA en amont dans les périodes précédentes.

d) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2018, les ajustements comprennent un ajustement positif des charges d’un montant de 16 millions SEK, composé de 16 millions SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds.

e) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2017, les ajustements comprennent un ajustement positif des dépenses s’élevant à 45 millions de SEK, composé de 45 millions de SEK de frais de radiation liés à la radiation de Nordnet du Nasdaq Stockholm.

f) Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2020, les ajustements comprennent un ajustement positif des dépenses d’un montant de 20 millions de SEK lié à une nouvelle évaluation concernant le droit à déduction de Nordnet pour la TVA en amont dans les périodes antérieures et 10 millions de SEK de coûts liés à l’aperçu stratégique actuellement mené par Nordnet.

g) Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019, les ajustements comprennent un ajustement négatif d’un montant de 49 millions de SEK, composé d’un ajustement négatif du revenu de 66 millions de SEK lié à la cession des actions de Tink AB, d’un ajustement positif des dépenses de 5 millions de SEK lié à l’acquisition de Netfonds et d’un ajustement positif des dépenses de 11 millions de SEK lié à l’intégration de Netfonds.

h) Mesures alternatives de performance

14-Défini comme le bénéfice de la période.

15-Défini comme le bénéfice de la période ajusté pour les éléments affectant la comparabilité.

16-Le rapprochement du bénéfice ajusté pour la période est le suivant :

a) Dérivé des informations financières historiques consolidées auditées de Nordnet au et pour les exercices clos les 31 décembre 2019, 2018 et 2017.

b) Dérivé des informations financières intermédiaires consolidées non auditées de Nordnet à compter de et pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2020, avec des chiffres comparables pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019.

c) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2019, les ajustements comprennent un ajustement négatif du revenu de 66 millions de SEK lié à la cession des actions de Tink AB et un ajustement positif des charges s’élevant à 65 millions de SEK, composé de 5 millions de SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds, 30 millions de SEK liés à l’intégration de Netfonds, 30 millions de SEK liés à une nouvelle évaluation concernant le droit à déduction de Nordnet pour la TVA en amont dans les périodes précédentes. La cession des actions de Tink AB n’a donné lieu à aucune charge fiscale, et par conséquent, aucun ajustement fiscal n’a été effectué. Les ajustements positifs des charges ont tous été taxés à titre indicatif à un taux supposé de 20%.

d) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2018, les ajustements comprennent un ajustement positif des charges d’un montant de 16 millions de SEK, composé de 16 millions de SEK de coûts de transaction liés à l’acquisition de Netfonds. Les ajustements positifs des charges ont tous été imposés à titre illustratif à un taux présumé de 20 %.

e) Pour l’exercice clos le 31 décembre 2017, les ajustements comprennent un ajustement positif des charges s’élevant à 45 millions de SEK, composé de 45 millions de SEK de frais de radiation liés à la radiation de Nordnet du Nasdaq Stockholm. Les ajustements positifs des dépenses ont tous été imposés à titre indicatif à un taux présumé de 20 %.

f) Pour la période de neuf mois se terminant le 30 septembre 2020, les ajustements comprennent un ajustement positif des dépenses d’un montant de 20 millions de SEK lié à une nouvelle évaluation concernant le droit de déduction de Nordnet pour la TVA en amont dans les périodes précédentes et 10 millions de SEK de coûts liés à l’aperçu stratégique actuellement mené par Nordnet. Les ajustements positifs des charges ont tous été taxés à titre indicatif à un taux supposé de 20%.

g) Pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019, les ajustements comprennent des ajustements de charges négatifs de 49 millions de SEK, composés d’ajustements de revenus négatifs s’élevant à 66 millions de SEK liés à la cession des actions de Tink AB, d’un ajustement de charges positif de 5 millions de SEK lié à l’acquisition de Netfonds et d’un ajustement de charges positif de 11 millions de SEK lié à l’intégration de Netfonds. La cession des actions de Tink AB n’a donné lieu à aucune charge fiscale et, par conséquent, aucun ajustement fiscal n’a été effectué. Les ajustements positifs des dépenses ont tous été imposés à titre indicatif à un taux présumé de 20 %.

17-Défini comme le bénéfice de la période ajusté pour les éléments affectant la comparabilité et excluant l’amortissement des actifs incorporels dus au PPA.

18-Le rapprochement du bénéfice ajusté pour la période avant l’amortissement des actifs incorporels dus au PPA est le suivant :

a) Dérivé des informations financières historiques consolidées auditées de Nordnet au et pour les exercices clos les 31 décembre 2019, 2018 et 2017.

b) Dérivé des informations financières intermédiaires consolidées non auditées de Nordnet au 30 septembre 2020 et pour les neuf mois clos à cette date, avec des chiffres comparables pour la période de neuf mois close le 30 septembre 2019.

c) Pour une explication, voir la note 16.

d) Défini comme le bénéfice après impôt de la période ajusté des éléments affectant la comparabilité.

e) Correspond à la charge d’amortissement de la période, après impôts, liée aux marques et à la clientèle, actifs incorporels acquis lors d’acquisitions de sociétés et comptabilisés dans le cadre de la comptabilité d’acquisition. Ces actifs incorporels contribuent à la génération de revenus et leur amortissement se répétera au cours des périodes futures jusqu’à ce qu’ils soient entièrement amortis.

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Toute offre des titres mentionnés dans la présente annonce sera effectuée au moyen d’un prospectus. Cette annonce n’est pas un prospectus aux fins du Règlement (UE) 2017/1129 du Parlement européen et du Conseil du 14 juin 2017 concernant le prospectus à publier en cas d’offre au public de valeurs mobilières ou en vue de l’admission de valeurs mobilières à la négociation sur un marché réglementé, et abrogeant la directive 2003/71/CE (ainsi que tout règlement d’exécution et règlement délégué connexe, le  » Règlement Prospectus « ). Les investisseurs ne doivent pas investir dans les titres mentionnés dans cette annonce, sauf sur la base des informations contenues dans le prospectus susmentionné.

Dans tout État membre de l’EEE autre que la Suède, et au Royaume-Uni (chacun, un  » État pertinent « ), la présente communication est uniquement adressée et destinée aux investisseurs qualifiés de cet État pertinent au sens du Règlement Prospectus, c’est-à-dire uniquement aux investisseurs qui peuvent recevoir l’offre sans prospectus approuvé dans cet État pertinent.

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Cette communication et tous les documents relatifs aux titres décrits dans le présent document ne sont distribués et ne s’adressent qu’aux personnes du Royaume-Uni qui (i) ont une expérience professionnelle en matière d’investissements au sens de l’article 19(5) du Financial Services and Markets Act 2000 (Financial Promotion) Order 2005, tel que modifié (l' » Ordre « ) ; (ii) sont des personnes relevant de l’article 49(2)(a) à (d) ( » high net worth companies, unincorporated associations etc. « ) de l’Ordonnance, (iii) se trouvent en dehors du Royaume-Uni, ou (iv) sont des personnes auxquelles une invitation ou une incitation à s’engager dans une activité d’investissement (au sens de l’article 21 de la loi de 2000 sur les services et marchés financiers (« FSMA »)) en rapport avec l’émission ou la vente de titres peut être légalement communiquée ou faire l’objet d’une communication (toutes ces personnes étant désignées comme « Personnes concernées »). Cette communication ne doit pas être utilisée ou invoquée par des personnes qui ne sont pas des Personnes Concernées. Tout investissement ou activité d’investissement auquel cette communication se rapporte n’est accessible qu’aux Personnes Habilitées et ne sera réalisé qu’avec des Personnes Habilitées. Les personnes qui distribuent cette communication doivent s’assurer qu’il est légal de le faire.

Les sujets abordés dans cette annonce peuvent constituer des déclarations prospectives. Les déclarations prospectives sont des déclarations qui ne sont pas des faits historiques et peuvent être identifiées par des mots tels que « croire », « s’attendre à », « anticiper », « avoir l’intention de », « estimer », « sera », « peut », « continuer », « devrait » et d’autres expressions similaires. Les déclarations prospectives figurant dans le présent communiqué sont fondées sur diverses hypothèses, dont beaucoup reposent à leur tour sur d’autres hypothèses. Bien que la société estime que ces hypothèses étaient raisonnables au moment où elles ont été formulées, elles sont intrinsèquement soumises à des risques, des incertitudes et des imprévus importants, connus et inconnus, ainsi qu’à d’autres facteurs importants qu’il est difficile ou impossible de prévoir et qui échappent à son contrôle. Ces risques, incertitudes, contingences et autres facteurs importants pourraient faire en sorte que les événements réels diffèrent sensiblement des attentes exprimées ou sous-entendues dans ce communiqué par ces déclarations prévisionnelles. Les informations, opinions et déclarations prospectives contenues dans le présent communiqué ne sont valables qu’à sa date et sont susceptibles d’être modifiées sans préavis. La société ne s’engage pas à examiner, mettre à jour, confirmer ou publier publiquement toute révision des déclarations prospectives afin de refléter les événements qui se produisent ou les circonstances qui surviennent en relation avec le contenu de cette communication.

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